Versicherung
Wir haben den Durchblick!
Im Dschungel der Versicherungen ist es einfach, den Durchblick zu verlieren. Wir helfen Ihnen, dass es nicht so weit kommt. Wir wissen genau, welche Versicherungen obligatorische sind, welche man freiwillig abschliessen sollte und welche nur in bestimmten Fällen Sinn machen. Gerne analysieren wir Ihre Risiken und zeigen Ihnen auf, wie Sie abgesichert werden können. Durch die Optimierung Ihrer Versicherungspolicen lassen sich oft massiv Kosten einsparen bei gleichem Versicherungsschutz. Im Schadenfall helfen wir Ihnen unkompliziert weiter und unterstützen Sie bei den Verhandlungen mit den Versicherungsgesellschaften.
Vorsorge
Heute planen für morgen
Die Private Vorsorge ist wichtiger denn je. Tiefe Zinsen und sinkende Umwandlungssätze gefährden die staatliche und berufliche Vorsorge zunehmend. Nach der Pensionierung sollten 80% Ihrer bisherigen Lebenskosten durch die staatliche und berufliche Vorsorge gedeckt sein. Doch stimmt das wirklich?
Gerne analysieren wir Ihre aktuelle Vorsorgesituation und zeigen Ihnen anhand einer Vorsorgeanalyse oder Pensionierungsplanung Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre Pension unbeschwert geniessen können.
- Erfassung Ihrer Zukunftspläne
- Ist-Analyse Ihrer Vorsorgesituation
- Aufzeigen von Risiken und allfälligen Deckungslücken
- Empfehlungen zu Absicherungen der Risiken Alter, Invalidität und Tod
Empfehlung: Je früher desto besser. Spätestens mit 50 Jahren oder bei sich verändernden Familienverhältnissen (Heirat; Familiengründung; Scheidung)
- Ermittlung des Einkommens nach der Pensionierung
- Analyse von allfälligen Lücken
- Empfehlung zur Deckung der allfälligen Lücken
- Ermittlung, ob und wann eine Frühpensionierung möglich ist
- Beratung ob Rente oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
Empfehlung: Mindestens 10 Jahre vor der geplanten Pensionierung